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Le bilan retraite
Un bilan retraite permet de faire un point à 360 sur votre situation vis à vis de la retraite (relevés de carrière, fin de carrière, départ à la retraite, situation professionnelle et personnelle…).
Vos relevés de carrière
Tout d’abord, il est important de contrôler que toutes les informations figurant sur vos différents relevés de carrière sont correctes (trimestres, bases de cotisations, points au régime de base ou au régime complémentaire, les périodes de maladie, de chômage, de service militaire…). La plupart des relevés contiennent des erreurs ! Cela pourrait bien être votre cas…
Les services de Retraite à venir
Dans un premier temps, Retraite à venir reconstitue partiellement ou intégralement votre carrière (en fonction de l’option choisie) et effectue pour vous les démarches de régularisations auprès des caisses de retraite. Je contrôle l’intégralité des anomalies visibles sur vos relevés de carrière et je vérifie les périodes lacunaires.
Dans un second temps, j’effectue les calculs de retraite en fonction de votre situation personnelle et de votre situation professionnelle. A quelle date partir ? A quel taux ? Quel montant et sous quelles conditions ? Je prends en compte tous les paramètres qui vous sont propres afin de calculer une date la plus optimale pour vous permettre de finaliser votre carrière comme vous l’entendez.
Enfin, je rédige un bilan retraite où je vous explique tout ce que j’ai fait dans les deux premières étapes et tout ce qu’il va vous falloir faire pour liquider votre retraite dans les meilleures conditions. J’apporte des réponses à vos différentes problématiques, je vous conseille et vous accompagne à un départ à la retraite dans les meilleures conditions.
Cette prestation est éligible au service à la personne et vous pourrez bénéficier d’une avance immédiate de crédit d’impôts de 50% !
Pour les pros, il est tout à fait possible de prendre en charge le bilan retraite par votre entreprise.
