Retraite à venir
Bilan retraite
Le système de retraite est complexe, il est en perpétuelle évolution, ce qui rend sa compréhension encore plus difficile.
La majorité des français ne savent pas quand partir à la retraite ni estimer le montant de leur future pension.
La prise de retraite implique des droits mais aussi des devoirs et le respect d’un certain nombre d’obligations et de règles. C’est aussi un changement de vie qui a des conséquences parfois non anticipées.
La majorité des relevés de carrière comporte des erreurs et dans la plupart des cas ces erreurs ont un impact sur le montant de la retraite voire sur la date de départ à la retraite.
Le bilan retraite répond aux différentes interrogations que se posent les futurs retraités et permet de faire un état des lieux de sa situation personnelle, professionnelle, passée, actuelle et en devenir.
Le bilan retraite se décompose en plusieurs étapes :
Prise de contact et entretien de connaissance avec conseils, expertise et explications de certaines règles en fonction du dossier de chaque client
Reconstitution de carrière partielle ou intégrale
Analyse de la situation professionnelle passée, actuelle et future
Prise en compte du contexte personnel et familial de l’assuré sur l’ensemble de sa carrière
Projections de fin de carrière
Calculs, optimisations et axes de réflexion
Mise à jour de carrière auprès des caisses de retraite
Réalisation d’un audit retraite complet reprenant tous ces paramètres et apportant des conseils sur la liquidation de la retraite
Remise du dossier en main propre ou en visio
La sérénité n'a pas de prix et la retraite est une étape de vie qu'il ne faut pas manquer...
